¿Cómo se calcula la Salud Financiera?
La salud financiera es una radiografía que revela la viabilidad, estabilidad y potencial de crecimiento de tu empresa en el mercado. En CIAL Pulso, hemos diseñado un método específico para examinar esta salud a través de varios indicadores esenciales.
Utilizamos indicadores clave como: Rentabilidad, Apalancamiento, Eficiencia y Liquidez. Mediante un profundo análisis estadístico y comparando con los rangos ideales de estos indicadores en tu industria, te brindamos una valoración precisa de la situación financiera de tu empresa.
Desglosamos cómo valoramos cada uno de estos indicadores:
Salud Financiera - Cálculo de Rating KPI:
Salud Financiera
Si al menos 1 de los 4 principales KPIs es negativo, la Salud Financiera se clasificará como negativa.
Si al menos 2 de estos KPIs se consideran regulares, la Salud Financiera se calificará como regular.
Si los 4 KPIs son positivos o 3 positivos + 1 regular, la Salud Financiera será positiva.
Rentabilidad:
Se basa en la combinación de 3 variables: Margen de Beneficio, Margen Operativo y Retorno sobre el Capital Propio.
Si los tres KPIs tienen una calificación Positiva, la Rentabilidad general también será Positiva.
Si dos o más KPIs tienen calificación Negativa, la Rentabilidad general será Negativa.
En cualquier otra combinación, la Rentabilidad general será Regular.
Apalancamiento:
Se centra en la combinación de 2 variables: Relación Deuda/Capital y Deuda a Ingresos Operativos.
Si los 2 KPIs válidos son positivos, el rating de Apalancamiento será Positivo.
Si 2 o más KPIs válidos son negativos, el rating de Apalancamiento será Negativo.
En cualquier otro escenario, el Apalancamiento será Regular.
Eficiencia:
Se basa en 1 variable: Rotación de Activos.
La valoración general de la eficiencia se refleja directamente en la valoración de la Rotación de Activos.
Liquidez:
Evalúa a partir de 2 variables: Razón Corriente y Ratio de Deuda.
Si los 2 KPIs válidos son positivos, la calificación de Liquidez será Positiva.
Si 2 o más KPIs válidos son negativos, la calificación de Liquidez será Negativa.
En otros casos, la Liquidez será Regular.